הקלטות המפגשים שערכנו בנושאים פיננסיים, המיני-אוניברסיטה הכלכלית של האיגוד

 

רואים כפול – איך להימנע מכפל בביטוחי בריאות

ההרצאה עוסקת ב-5 דברים שכל אדם שיש לו (או אין לו) ביטוח בריאות חייב לדעת:

  • מה ההבדל בין הרובד המשלים בקופ"ח לפוליסות של חברות הביטוח?
  • לאיזה סעיפים לשים לב בביטוחים הכי נפוצים?
  • איך לבדוק איזה ביטוחים יש לי?
  • איך אפשר להשוות בין המחירים בכל חברות הביטוח?
  • מה לעשות כשיש ביטוחים כפולים?

 

אורך ההרצאה – שעה וחצי.

התוכן מועבר בשפה פשוטה ללא צורך ברקע כלכלי

חברים האיגוד משלם למיזם פרוטה עבור ההרצאה, לא מדובר בשיתוף פעולה פרסומי - סדרת ההשכלה הפיננסית היא נטו מידע ואפס פרופגנדה

הסיסמה והמידע הנלווה (לינקים, מחשבונים ועוד) כאן >>

 

בין בלטה לרולטה - איך לבחור אפיק חיסכון נכון

ההרצאה עוסקת ב-5 דברים שיעזרו לעשות סדר באפשרויות חיסכון והשקעה:

  • איך לבחור אפיק השקעה שמתאים למטרות הרצויות?
  • איזה אינטרסים יש לבעלי מקצוע?
  • איזה עמלות משלמים בכל אפיק?
  • איך אפשר להשוות בין קופות חיסכון שונות?
  • האם יש דרך להתחיל לחסוך בסכומים ממש קטנים?

הסיסמה והמידע הנלווה (לינקים, מחשבונים ועוד) כאן >>

 

השקעות - צעדים ראשונים

כלים פרקטיים כדי להתחיל להשקיע בשוק ההון תוך התמקדות בנושאים הבאים: 

  • עקרונות מנחים להשקעה
  • אפיקי השקעה שמאפשרים פיזור אופטימלי
  • מקורות מידע וכלים דיגיטליים שימושיים

התוכן מועבר בשפה פשוטה ללא צורך ברקע כלכלי. אורך ההרצאה: 90 דק'

הסיסמה והמידע הנלווה (לינקים, מחשבונים ועוד) כאן >>

 

חיסכון פנסיוני לשכירים ובעלי שליטה

כלים פרקטיים וידע ממוקד על מנת:

  • לחסוך מאות אלפי שקלים בדמי ניהול בחיסכון המשמעותי ביותר
  • לנהל משא ומתן עם אנשי מקצוע
  • לקבל החלטות משמעותיות עבור המשפחה
  • להימנע מטעויות בלתי הפיכות

 

חלק 1 | מהי פנסיה?

הסבר על מרכיבי החיסכון הפנסיוני, בדגש על אובדן כושר עבודה וביטוח חיים. הסבר על אופן ניהול החיסכון בהתייחס לגובה ההפקדות האישיות והשכר הפנסיוני

חלק 2 | איפה חוסכים?

פירוט פשוט ונגיש של המוצרים הפנסיונים: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרן השתלמות. השפעת דמי הניהול על הפנסיה שלנו

חלק 3 | מה עושים?

דגשים, טיפים והבנה וקריאה של הדו"ח השנתי

הסיסמה והמידע הנלווה (לינקים, מחשבונים ועוד) כאן >>

 

פנסיה לעצמאים

החל מ-2017 מחוייבים כל העצמאים בישראל להפקיד לחיסכון פנסיוני. בסדנה נתייחס לשלוש שאלות שמעסיקות כל עצמאי/ת מ-2017:

  • מה יוצא לי מלהפקיד לפנסיה?
  • כמה להפקיד?
  • איך אני עושה את זה בעצמי?

בהרצאה נפרט את היתרונות של החיסכון הפנסיוני עבור עצמאים: הגנה מקיפה מפני סכנות של אובדן כושר עבודה ופטירה, הטבות מס משמעותיות שהמדינה מעניקה עבור ההפקדות, וגם אפשרות לקבל "דמי אבטלה".

כמו כן, נלמד איך וכמה להפקיד לפנסיה, איפה חשוב לעשות בקרה ואלו אמצעים עומדים לרשותכם כדי לעקוב על הנעשה בחיסכון הפנסיוני שלכם.

 

הסדנה מעניקה כלים פרקטיים וידע ממוקד על מנת:

  • לחסוך מאות אלפי שקלים בדמי ניהול בחיסכון המשמעותי ביותר
  • לנהל משא ומתן עם אנשי מקצוע
  • לקבל החלטות משמעותיות עבור המשפחה
  • להימנע מטעויות בלתי הפיכות
  • התוכן מועבר בשפה פשוטה ללא צורך ברקע כלכלי.

 

חלק 1 | מהי פנסיה?

פנסיה כ"רשת ביטחון" לכל עצמאי/ת, מרכיבי ההגנה של החיסכון הפנסיוני בחיי היום-יום (בדגש על אובדן כושר עבודה וביטוח חיים), כמה צריך להפקיד, המוצרים הפנסיונים: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל וקרן השתלמות.

 

חלק 2 | מה עושים?

בחירת מוצר פנסיוני מתאים, קריאת דו"חות הנשלחים מחברות הביטוח, איך להפקיד ועם מי לעבוד, דגשים מיוחדים בהפקדה למוצרים שונים, עצמאים כמעסיקים (חובות כלפי העובדים).

הסיסמה והמידע הנלווה (לינקים, מחשבונים ועוד) כאן >>

 

 

 

מיקסום את ההפקדות לפנסיה במשכורות מעל 20,000 ₪

  • להכיר ולהתאים את הכיסויים הביטוחיים בפנסיה
  • להשוות בין מוצרי הפנסיה השונים
  • לחסוך מאות אלפי שקלים בדמי ניהול
  • לנהל משא ומתן עם אנשי מקצוע
  • התוכן מועבר בשפה פשוטה ללא צורך ברקע כלכלי.

 

חלק 1 | מהי פנסיה?

הסבר על מרכיבי החיסכון הפנסיוני, בדגש על אובדן כושר עבודה וביטוח חיים. מושגים שחשוב להכיר ומבנה הפקדות.

 

חלק 2 | איפה חוסכים?

השוואה של מוצרי החיסכון הפנסיוני תוך התייחסות להשפעת דמי הניהול על הפנסיה שלנו.

 

חלק 3 | מה עושים?

קבלת החלטות ובחירת מוצר מתאים כולל שילובים מעל לתקרה, תשואות, תפיסת סיכון וריסק זמני.

הסיסמה והמידע הנלווה (לינקים, מחשבונים ועוד) כאן >>

גילוי נאות

"פרוטה - מיזם חינוך פיננסי" אינו עוסק בשיווק או מכירת מוצרים פנסיוניים או מוצרים פיננסיים ועל כן פועל מתוך מחויבות מלאה להעברת המידע באופן מלא ושקוף.

טיפים ומידע נוסף על "פרוטה " ניתן למצוא בפייסבוק או באתר pruta.co.il

 

לפרטים:

גדעון 052-5341900 אירה 054-4301219 Pruta.project@gmail.com facebook.com/pruta.co.il